صندوق های سرمایه گذاری، سرمایه گذاری مطمئن
اواسط دولت دوم تدبیر و امید بود که بازار بورس مورد توجه شهروندان قرار گرفت. دعوت مسئولان دولتی از یک سو و آزادسازی سهام عدالت از سویی دیگر، باعث شد به یک باره میلیون‌ها کد بورسی صادر شود و بازار بورس در صدر اخبار کشور باشد. این استقبال بی‌سابقه از بازار سرمایه باعث شد شاخص به قله دو میلیون واحدی برسد. رکوردی که تا قبل از آن هیچگاه به ثبت نرسیده بود و صعودی که پس از چند ماه به کابوس سهامداران بدل شد و هزاران میلیارد تومان سرمایه شهروندان را سوزاند. حضور ناآگاهانه و بدون پشتوانه در بازار سرمایه و البته تصمیمات غلط اقتصادی، بسیاری را متضرر کرد. در این بازار متلاطم اما می‌شود حضور کم ریسکی داشت؛ حتی در روزهای پرنوسان بازار. صندوق های سرمایه گذاری انتخاب مناسبی است برای کسانی که قصد دارند در بازار بورس مشارکت کنند و متضرر نشوند.منظور از صندوق های سرمایه گذاری چیست؟
صندوق های سرمایه گذاری، ریسک مشارکت در بازار سرمایه را تا حد زیادی کاهش داده‌اند.
سهامداری در بازار سرمایه به دو روش انجام می‌گیرد. در روش اول که به عنوان روش مستقیم مصطلح است، مدیریت پوتفوی و سبد سهام توسط خود سهامدار انجام می‌شود. این روش در صورت نداشتن آگاهی نسبت به مناسبات بازار، ممکن است فرد را دچار ضرر و زیان مالی کند.
اما روش دوم که غیر مستقیم نام دارد؛ سهامداری از طریق مشارکت در صندوق های سرمایه گذاری است. صندوق‌های سرمایه گذاری، بدون تحمیل هزینه اضافی این امکان را برای شما ایجاد می‌کنند که از تجربه افراد آگاه برای مدیریت سهام خود استفاده کنید.
انواع صندوق های سرمایه گذاری بر اساس نوع معاملات
دسته اول صندوق هایی هستند که خرید و فروش هر واحد از آن‌ها که اصطلاحا Unit نام دارد، در بازار بورس انجام می‌گیرد. یعنی فرد می‌تواند با استفاده از پورتفوی خود، به خرید فروش بر خط این نوع صندوق‌ها اقدام می‌کند. این نوع صندوق های سرمایه گذاری را ETF یا قابل معامله می‌نامند.
اما در صندوق های سرمایه گذاری که بر اساس صدور و ابطال معامله می‌شوند، فرایند کمی تفاوت دارد. این صندوق‌ها وب سایت و سامانه مخصوص به خود را دارند و ممکن است نیاز باشد سهامدار برای اولین بار به کارگزاری مراجعه کند.
مراحل صدور حضوری صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر صدور و ابطال در کارگزاری آگاه به شرح زیر است:
- مراجعه به شعب کارگزاری
- ارائه مدارک هویتی / وکالتنامه و یا معرفی نامه رسمی
- تکمیل فرم درخواست صدور واحد سرمایه گذاری
- واریز وجه به حساب بانکی صندوق و ارائه فیش
- دریافت رسید واریز وجه
- صدور واحد سرمایه گذاری بر اساس قیمت صدور روز کاری بعد
- مراجعه به سایت صندوق
- ثبت درخواست ابطال
- ابطال واحد بر اساس قیمت روز کاری بعد
- واریز وجه به حساب سهامدار طی 3 الی 7 روز کاری
انواع صندوق های سرمایه گذاری بر اساس نوع دارایی
جواب این سوال تقسیم بندی صندوق های سرمایه گذاری بر اساس نوع دارایی را مشخص می‌کند که به شرح زیر است:
صندوق درآمد ثابت
صندوق درآمد ثابت، کم‌ریسک‌ترین انتخاب برای کسانی است که قصد دارند در بازار بورس مشارکت داشته باشند.بیش از 75 درصد دارایی صندوق‌های درآمد ثابت، صرف خرید اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی، اوراق خزانه و ... می‌شود.
سهامداران این صندوق‌ها به صورت ماهیانه سود ثابتی دریافت می‌کنند و در فراز و فرود بازار، سرمایه خود را از دست نمی‌دهند.
صندوق سرمایه گذاری «همای آگاه» و همچنین صندوق سرمایه گذاری « یاقوت» دو صندوق درآمد ثابت کارگزاری آگاه هستند.
هر دو این صندوق‌ها از نوع صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) و به راحتی قابل خرید و فروش هستند. صندوق‌هایی که با سودی بیشتر از سود بانکی، توانسته‌اند اعتماد سهامداران را جلب کنند.
صندوق سرمایه‌گذاری در سهام
در این صندوق‌ها، بین 75 تا 90 درصد دارایی صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی می‌شود.این صندوق‌ها به نسبت صندوق‌های درآمد ثابت ریسک بیشتری دارند اما در عوض می‌توانند سود بالاتری را هم نصیب سرمایه گذاران کنند.
صندوق «آگاه» و همچنین صندوق «آگاس» دو صندوق در سهام کارگزاری آگاه است.
صندوق‌هایی که با مدیریت کارشناسان زبده بورسی سعی دارند بهترین تصمیم را برای سرمایه سهامداران بگیرند و در روزهای پر نوسان بازار، بیشترین بازدهی را داشته باشند.
صندوق مختلط
در صندوق‌های مختلط، بیش از نیمی از دارایی‌ها در شرکت‌های بورسی و ما بقی در ابزارهای درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌شود.در حقیقت صندوق‌های مختلط به لحاظ ریسک سرمایه گذاری، مابین صندوق‌های درآمد ثابت و صندوق‌های در سهام جای می‌گیرند.
در صندوق‌های مختلط نیز مانند صندوق‌های در سهام، سود ثابتی برای فرد سهامدار واریز نمی‌شود. بلکه بازدهی از تفاوت قیمت خرید و فروش سهم صندوق به دست می‌آید.